ĐỐI TƯỢNG THAM GIA:

• Cán bộ tín dụng cá nhân, doanh nghiệp;
• Sinh viên, cử nhân chuyên ngày tài chính, tín dụng;
• Sinh viên, cử nhân chuyên ngành luật;
• Luật sư tập sự.

MỤC TIÊU:

Sau khóa học, học viên:

• Hiểu rõ nền tảng pháp lý liên quan đến quan hệ tín dụng giữa ngân hàng với cá nhân, ngân hàng với doanh nghiệp;
• Đủ khả năng giải thích rõ cho khách hàng những vấn đề pháp lý liên quan đến các quan hệ tín dụng từ thời điểm xem xét hồ sơ đến khi kết thúc quan hệ;
• Đủ khả năng phát hiện các vấn đề pháp lý của hồ sơ, kịp thời hỗ trợ khách hàng điều chỉnh, tiết kiệm thời gian xem xét hồ sơ cho khách hàng;
• Đủ khả năng giải quyết nợ quá hạn, nợ xấu về mặt pháp lý.

CẤU TRÚC:

• Khóa học được giảng dạy trong 4 buổi (3 giờ/ buổi).
• Phương pháp giảng dạy dựa trên cơ sở yêu cầu học viên tham gia vào các hoạt động giải quyết tình huống, giải quyết vấn đề theo cá nhân, nhóm để thực hành tốt và ứng dụng vào thực tiễn công việc.

NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH

PHẦN 1 : KHÁCH HÀNG VÀ HỒ SƠ

1. CÁ NHÂN

• Các trường hợp phải vay với tư cách cá nhân
• Năng lực hành vi và năng lực pháp luật của người vay, người bảo lãnh
• Chứng minh nhân dân
• Sổ hộ khẩu
• Tình trạng độc thân
• Tình trạng hôn nhân
• Giá trị pháp lý các giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ

2. PHÁP NHÂN

• Các trường hợp được xem là pháp nhân
• Năng lực hành vi và năng lực pháp luật của người đại diện theo pháp luật, thành viên và cổ đông
• Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động
• Điều lệ
• Tình trạng nợ thuế, bảo hiểm xã hội
• Ý nghĩa pháp lý của người đại diện theo pháp luật
• Ý nghĩa pháp lý của người Biên bản họp Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị
• Giá trị pháp lý các giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ

PHẦN 2 : TÀI SẢN ĐẢM BẢO

1. ĐẤT ĐAI VÀ TÀI SẢN TRÊN ĐẤT

• Tài sản của cá nhân
• Tài sản của Hộ gia đình
• Tài sản bảo lãnh của Bên thứ 3
• Tài sản của cá nhân khi bảo lãnh cho Tổ chức
• Đất thuê tại KCN

2. MÁY MÓC – THIẾT BỊ

• Số khung/số máy
• Bảo hành
• Bảo hiểm
• Bản quyền
• Thông tin khác

3. HÀNG HÓA

• Hiệu lực của Hợp đồng
• Nội dung bảo lưu quyền sở hữu hàng hóa
• Bảo hiểm hàng hóa
• Kiểm tra hàng hóa, bảo quản hàng hóa

4. KHOẢN PHẢI THU (Áp dụng đối với Hợp đồng thi công xây dựng)

• Hiệu lực của Hợp đồng
• Nội dung hợp đồng
• Bảo lãnh

5. GIẤY TỜ CÓ GIÁ

• Sổ tiết kiệm
• Cổ phiếu
• Trái phiếu
• Các loại khác

PHẦN 3 : HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG/HỢP ĐỒNG THẾ CHẤP/HỢP ĐỒNG CẦM CỐ

1. HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG

• Các loại hợp đồng tín dụng
• Hình thức hợp đồng
• Nội dung hợp đồng
• Hạn mức tín dụng
• Những nội dung cần lưu ý

2. HỢP ĐỒNG THẾ CHẤP

• Các loại hợp đồng thế chấp
• Hình thức hợp đồng
• Nội dung hợp đồng
• Những nội dung cần lưu ý

3. HỢP ĐỒNG CẦM CỐ

• Các loại hợp đồng thế chấp
• Hình thức hợp đồng
• Nội dung hợp đồng
• Những nội dung cần lưu ý

PHẦN 4 : NỘI DUNG CẦN LƯU Ý SAU KHI CHO VAY

1. SỰ THAY ĐỔI QUAN HỆ PHÁP LÝ

• Cá nhân
• Pháp nhân

2. PHÁT SINH TRANH CHẤP VỚI BÊN THỨ 3

• Cá nhân
• Pháp nhân

PHẦN 5 : GIẢI QUYẾT NỢ QUÁ HẠN VÀ NỢ XẤU

1. GIAI ĐOẠN CHUẨN BỊ

• Nhận diện các yếu tố
• Thông báo về vi phạm nghĩa vụ
• Thông báo/mời làm việc
• Xác minh tài sản đảm bảo

2. GIAI ĐOẠN LÀM VIỆC VỚI KHÁCH HÀNG

• Chuẩn bị nội dung làm việc với khách hàng
• Nêu các điều khoản liên quan của HĐTD và HĐTC
• Giải thích rõ các bước xử lý nợ quá hạn, nợ xấu 
• Biên bản làm việc

3. GIAI ĐOẠN XỬ LÝ TÀI SẢN ĐẢM BẢO

• Khách hàng thực hiện thủ tục bàn giao tài sản đề xử lý nợ
• Ngân hàng thực hiện thủ tục thu giữ tài sản đề xử lý nợ
• Ngân hàng thực hiện thủ tục khởi kiện đề xử lý nợ

THỜI LƯỢNG: Thời lượng chương trình: 02 ngày (04buổi).

PHƯƠNG PHÁP GIẢNG DẠY

• Phương pháp giảng dạy dựa trên cách tiếp cận theo hướng giải quyết vấn đề và phát huy tối đa tính chủ động của học viên.
• Trước mỗi buổi giảng, học viên được khuyến khích nêu ra những vấn đề của doanh nghiệp liên quan đến chủ đề khoá học.
• Trong khóa học, với vai trò là người dẫn dắt và hỗ trợ, giảng viên sẽ vận dụng phương pháp học tương tác để để cùng học viên giải quyết các vấn đề chính của doanh nghiệp thông qua những hoạt động như thảo luận nhóm, diễn vai, trò chơi, .v.v... Đồng thời học viên được hướng dẫn xây dựng kế hoạch hành động cá nhân để thực thi giải  pháp cho doanh nghiệp của mình.

THÔNG TIN GIẢNG VIÊN

5. Luật sư Lê Ngô Hoài Phong

Hơn 10 năm kinh nghiệm tư vấn pháp luật cho doanh nghiệp về pháp luật hợp đồng, lao động, doanh nghiệp, đầu tư nước ngoài, sở hữu trí tuệ ... đã giúp luật sư Lê Ngô Hoài Phong thành công trong công tác đào tạo, bồi dưỡng kiến thức pháp lý cho lãnh đạo doanh nghiệp thông qua các chương trình hợp tác đào tạo với các đơn vị như: Phòng Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VCCI); các Ban Quản lý Khu Công nghiệp và Khu Chế xuất, Trung tâm Xúc tiến Đầu tư, Sở Công Thương thuộc các tỉnh tại khu vực miền Trung. Các chương trình mà luật sư Lê Ngô Hoài Phong đã và đang tham gia đào tạo bao gồm: Kỹ năng soạn thảo và Giải quyết tranh chấp hợp đồng trong kinh doanh thương mại; Pháp luật về Lao động và Bảo hiểm xã hội; Pháp luật Sở hữu trí tuệ; Pháp luật Doanh nghiệp; Kỹ năng soạn thảo văn bản trong doanh nghiệp…

Hiện nay, luật sư Lê Ngô Hoài Phong là Trưởng Chi nhánh Văn phòng luật sư Phạm và Liên Danh tại Đà Nẵng (một Văn phòng luật sư có uy tín tại Việt Nam và khu vực), đang là cộng tác viên tư vấn pháp luật của Đài Phát thanh và Truyền hình Đà Nẵng (DRT), và là giảng viên chính thức của New Vision.

CHỨNG NHẬN

Học viên sau khi hoàn thành khóa học sẽ được Công ty Cổ phần NEW VISION cấp chứng nhận. Chứng nhận có giá trị trên toàn quốc.